Эквайринг в Сбербанке. Как оформить эквайринг в сбербанке

Эквайринг в Сбербанке

Как подобрать идеальный кредит не потратив на это и 10 минут?

Эквайринг – банковская услуга, которая даёт возможность торговым точкам и интернет-магазинам принимать к оплате банковские карты. В статье расскажем об эквайринге Сбербанка.

Какие документы нужны для эквайринга в Сбербанке

Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется ИП и юрлицам. Какие потребуются сведения:

  • наименование;
  • организационно-правовая форма;
  • сведения о госрегистрации;
  • ОГРН;
  • место госрегистрации;
  • адрес юридического лица;
  • ИНН;
  • код ОКАТО;
  • сведения об основаниях получения услуги (агентский договор, договоры поручения, комиссии, доверительного управления – их номера и даты);
  • сведения о налоговом резидентстве;
  • место ведения основной деятельности;
  • состав имущества в управлении;
  • ФИО, адреса учредителей и доверительного собственника.
  • Заявка на эквайринг в Сбербанке

    Клиент должен заполнить заявление о присоединении к условиям проведения расчётов между Сбербанком и предприятием по операциям с использованием банковских карт. Форму заявления смотрите здесь. В нём укажите:

  • сведения о предприятии – наименование, ИНН, КПП, банковский счёт, контакты, адрес;
  • необходимую услугу – торговый эквайринг или интернет-эквайринг;
  • согласие на условия Сбербанка;
  • информацию о торгово-сервисных точках компании – по каждой укажите контакты, адреса, средний чек, количество терминалов, историю приёма карт, технологии проведения операций.

Можно оставить электронную заявку на подключение эквайринга в Сбербанке.

Для этого заполните форму, указав ФИО, номер телефона, регион, ИНН. Специалист банка сам свяжется с вами и уточнит все детали.

Договор эквайринга в Сбербанке

Компания заключает со Сбербанком договор эквайринга, в котором прописываются все параметры услуги, особенности оплаты, права и обязанности сторон, ответственность за нарушения условий договора, порядок разрешения споров.

В частности, по договору предприятие обязуется:

  • своевременно вносить плату;
  • самостоятельно следить за изменениями в условиях предоставления эквайринга Сбербанком;
  • размещать на видных местах предоставляемые банком рекламно-информационные материалы;
  • принимать к оплате все карты, о которых говорится в договоре;
  • не принимать от покупателя более 2 различных карт;
  • не разбивать одну операцию на несколько;
  • брать с покупателей сумму, не превышающую плату за тот же товар или услугу при наличном расчёте;
  • хранить в недоступном для третьих лиц документы по операциям и передавать их банку по запросу и т.д.
  • Банк имеет право удерживать из сумм, которые должен по договору предприятию:

  • суммы недействительных операций (незаконные, по поддельным картам, проведённые с нарушениями, без подписи покупателя на чеке и т.д.);
  • ошибочно перечисленные на счёт предприятия;
  • плату за сервисное обслуживание;
  • штрафы и убытки, возникшие у банка в результате применения к нему штрафных санкций.
  • Торговый эквайринг от Сбербанка: стоимость для ИП и юрлиц

    Стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП и юрлиц не различается. Разница лишь в типе услуги. Если это торговый эквайринг (для работающих в оффлайне компаний), при обороте до 30 тыс. руб. в месяц банк возьмёт 2,5% от суммы + 1000 руб. в месяц за терминал. При большей сумме оборота устанавливается индивидуальный тариф.

    Интернет-эквайринг Сбербанка для юридических лиц и ИП: процент

    Рассмотрим, сколько процентов берет Сбербанк за интернет-эквайринг. Цена услуги также зависит от оборота, в этом случае он считается по оплате на сайте и в мобильном приложении банковскими картами. При обороте до 1 млн руб. банк берёт 2%, свыше этой суммы – от 1,8%. Тарифы распространяются только на операции, проводимые по технологии 3D-Secure.

    Читайте так же:  Госпошлина за водительское удостоверение: сколько стоит получение и замена прав. Госпошлина на получение водительского удостоверения 2019 цена

    Установка эквайринга в Сбербанке

    Установка эквайринга Сбербанка подразумевает предоставление в аренду POS-терминалов или модулей. Они интегрируются непосредственно в имеющееся кассовое оборудование.

    Сбербанк – крупнейший банк-эквайер в России. Он обслуживает более 40% всех клиентов эквайринговых услуг.

    Существуют разные типы эквайринга. Какой подойдёт той или иной компании, зависит от вида её деятельности.

    Для торговых точек доступны:

  • автономные и переносные терминалы (их не нужно интегрировать с кассой, подключение идёт через Wi-Fi, проводной или бесплатный мобильный интернет);
  • терминалы для контрольно-кассовых машин и вендингов, которые совместимы с большинством кассовых систем и вендинговых аппаратов;
  • компактные терминалы для смартфонов и планшетов, которыми могут пользоваться даже курьеры;
  • онлайн-касса Эвотор.
  • Интернет-магазины с помощью эквайринга от Сбербанка могут интегрировать сайты с приложениями, принимать платежи через соцсети и онлайн-кассу, отслеживать все платежи в личном кабинете. Недавно Сбербанк запустил интернет-эквайринг 2.0. Услугу переработали по просьбам клиентов. К примеру, покупателю больше не требуется вводить свои данные при повторной транзакции – данные карты сохраняются. Это повышает конверсию для торговых точек.

    Плюсы эквайринга в Сбербанке

    Преимущества эквайринга Сбербанка в сокращённом сроке подключения – банк заявляет период от 1 дня. Клиентам доступна 24-часовая поддержка. Также Сбербанк обещает зачисление средств на следующий рабочий день. Они могут быть переведены на расчётный счёт в любом банке.

    Эквайринг от Сбербанка поддерживает карты МИР, Visa, MasterCard, UnionPay, в том числе способом оплаты в одно касание. Клиенту предоставляют персонального менеджера, ему направляют ежедневные отчёты по совершённым операциям. Также есть возможность привлекать новых покупателей благодаря бонусной системе «Спасибо». Настройка зачислений на расчётный счёт происходит по выбору клиента: по каждой компании, торговой точке, терминалу или единой суммой.

    В статье разберем тарифы на эквайринг в Сбербанке. Узнаем, как подключить и установить торговый, мобильный и интернет-эквайринг, рассмотрим его преимущества для ИП и юридических лиц, а также остановимся на отзывах клиентов Сбербанка.

    Эквайринг позволяет принимать оплату от покупателей в торговой точке. Подключение услуги занимает от одного рабочего дня, а в дальнейшем зачисление средств по транзакциям через терминал осуществляется на следующий день после покупки товара.

    Такой вид эквайринга делает возможным прием оплаты пластиковыми картами и электронными деньгами через сайт. Сбербанк подключает и настраивает эквайринг бесплатно.

    Подробные тарифы есть на официальном сайте Сбербанка .

    1. Зайдите на официальный сайт Сбербанка и заполните онлайн-заявку (если вы клиент банка, то можете воспользоваться личным кабинетом Сбербанк Бизнес Онлайн).
    2. Подпишите договор и оплатите стоимость (аренду) терминала.
    3. Преимущества эквайринга в Сбербанке для ИП и организаций

    4. Увеличение объема продаж и рост прибыли.
    5. Бесплатные консультации персональных менеджеров.
    6. Минимизация рисков при наличном обороте.
    7. Экономия на инкассации.
    8. Арина Сергеевна (Москва):

      Кирилл Сергеевич:

      Александр (ИП из Санкт-Петербурга):

      Эквайринг Сбербанк тарифы

      Использование банковских карточек для оплаты товаров стало привычным явлением для граждан. Эквайринг от Сбербанка – это отличная возможность расплатиться при помощи пластиков без использования наличных. Данный метод расчета удобен тем, что владелец карты не должен тратить время на обналичивание денег в банкомате, а кассир освобождается от инкассации и других моментов, связанных с получением денег.

      Эквайринг Сбербанк – тарифы

      Реализация такой услуги как банковский эквайринг осуществляется посредством специальных устройств терминалов-POS или специальных модулей, которые интегрируются в кассовое оборудование продавца. Все больше магазинов подключаются к такой услуге как торговый эквайринг от Сбербанка.

      Преимущества использования безналичных расчетов в торговых точках

      Безналичный способ расчета считается на сегодняшний день самым безопасным методом оплаты покупок или услуг. Оплата картой характеризуется многими преимуществами:

        Владельцы карт могут не бояться того, что станут жертвами мошенников, или, что на сдачу они получат фальшивую купюру. Обслуживание на кассе занимает меньше времени, так как кассир не будет пересчитывать деньги, а потом тратить время на выдачу сдачи. Расходы на инкассацию снижаются значительным образом. Количество денежных операций уменьшается. Вероятность совершения ошибки при работе с деньгами снижается до минимума.

        Банк-эквайер обязан предоставить техническую поддержку для владельцев пластиковых карт. По вопросам тех поддержки можно позвонить на телефон Сбербанка бесплатный 8 (800) 555 55 50.

        Как работает эквайринг?

        Помимо торгового существует мобильный и интернет эквайринг. Тарифы Сбербанка любой из этих услуг отличаются доступностью, поэтому все больше клиентов подключаются к ним. Многие владельцы пластиковых карт задаются вопросом, что представляет собой интернет эквайринг? Это возможность оплачивать покупки пластиковой картой в магазинах онлайн.

        Данная услуга удобна тем, что не нужно устанавливать специальное оборудование. Потребуется однако, специальный web интерфейс, который будет выводить на страницу банка или платежной системы, где будет происходить авторизация карты покупателя. Многих пользователей беспокоит уровень безопасности при таком варианте оплаты. Для повышения уровня безопасности устанавливаются дополнительные программы. Кроме того существует постоянный мониторинг на попытки мошенников взломать карту.

        Как подключить торговый эквайринг?

        Для подключения необходимо следовать определенным инструкциям.

        1. Для начала клиент должен заполнить специальную заявку. Это можно сделать не только в отделении банка, но и с помощью интернета, на сайте финансового учреждения.
        2. По установленной банковской форме потребуется подписать контракт на эквайринговое обслуживание.
        3. Юридическое лицо должно сформировать заявку на установку необходимого оборудования. Кроме этого банковские специалисты проводят с работниками торговой точки инструктаж по работе с оборудованием.
        4. После того как инструктаж будет проведен, а оборудование будет установлено, потребуется подписать остальные документы с банком.
        5. Перед заключением договора юридическому лицу необходимо заполнить заявку

          Тарифы эквайринга в Сбербанке

          Эквайринговые услуги доступны не только крупных торговым организациям и компаниям, но и индивидуальным предпринимателям. Для них тарифы на обслуживание будут такими же, как и для других компаний. Выгода для ИП по предоставлению эквайрингового обслуживания очевидна: она помогает увеличить обороты своего бизнеса на 20-30%. Необходимо ознакомиться с некоторыми нюансами для того, чтобы своевременно получать деньги от банка, а также не переплачивать за обслуживание услуги. Согласно действующему закону все торговые точки должны быть подключены к эквайринговому обслуживанию населения и установить в торговых залах POS-терминалы.

          Пока что данное правило касается магазинов, но возможно, что в скором времени затронет и другие сферы малого и среднего бизнеса. Если исходить из мнения покупателей, то они больше приветствуют возможность оплачивать товары или услуги с помощью пластиковой карты. Владельцы ИП должны понимать, что отсутствие такой возможности может стать причиной оттока покупателей.

          В то же время владельцы ИП и бизнесмены должны понимать, что услуга больше предназначена для покупателей и меньше для ведения предпринимательской деятельности. Эквайринг от Сбербанка для ИП характеризуется более высоким уровнем безопасности. Предприниматель, так же как и потребитель, может избежать такой неприятной ситуации как получение фальшивой купюры. Предприниматель также будет застрахован от потери денег при грабеже. Раньше для того чтобы не допустить потери денег использовали услуги инкассаторов, которые являются довольно дорогостоящими.

          По статистике оплата при помощи банковских карт увеличивает объем продаж на 30 – 40%

          Тарифы являются относительно невысокими, поэтому банк принято считать лидером в этой области. Определенную плату потребуется отдавать на аренду оборудования. Размер комиссии услуги может различаться в зависимости от размера ежемесячной выручки. Он может варьироваться от 0,5 до 2,2%. Стоимость аренды оборудования (терминалов POS) будет зависеть от выбора тарифного плана. В среднем ежемесячная оплата составит от 1700 до 2200 рублей.

          Сегодня, благодаря установке POS-терминалов, учредители ИП могут уберечь свои деньги, понеся при этом меньшие затраты. Услуга предоставляет возможность предпринимателям создать свою базу клиентов, которую можно использовать для развития предпринимательской деятельности.

          Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и юридических лиц + стоимость терминалов и отзывы

          Важно! Для работы с эквайрингом, необходимо открыть расчетный счет в Сбербанке. Это стандартное условие у каждого банка, счет должен быть открыт там, где подключается эквайринг.

          Виды эквайринга в Сбербанке

          Сбербанк предоставляет все виды эквайринга предпринимателям и юридическим лицам: торговый, мобильный и интернет-эквайринг. Услуги банка доступны для бизнеса по всей России, а условия подключения зависят от выбранного тарифа и вида деятельности ИП или компании. Рассмотрим особенности каждого вида эквайринга в Сбербанке более подробно.

        6. Проведение транзакций через онлайн-кассу в круглосуточном режиме.
        7. Прием платежей по звонку.
        8. Оборот в течение месяца Процент
          до 1 млн р. 2%
          до 3 млн р. 1,95%
          до 5 млн р. 1,9%
          до 7 млн р. 1,85%
          до 10 млн р. 1,8%
          от 10 млн р. стоимость эквайринга устанавливается индивидуально

          Таким образом, чем выше обороты бизнеса, тем меньше придется платить за услуги банка.

          С мобильным эквайрингом можно принимать оплату при помощи специальных терминалов, подключенных к планшету или смартфону. То есть покупатель сможет оплатить товар в любом месте, что удобно для небольших компаний, например, курьерской доставки.

          Для совершения транзакции нужно поднести карту к мобильному устройству и ввести сумму покупки. Электронная квитанция высылается на Email покупателя.

          Стоимость mPos-терминалов и размер комиссии Сбербанк устанавливает в индивидуальном порядке. Тарифы зависят от размеров бизнеса, ежемесячных оборотов и наличия других услуг в Сбербанке.

        9. Дождитесь звонка от оператора для уточнения деталей заказа.
        10. Эквайринг обеспечивает несомненные плюсы для бизнеса:

        11. Ежедневные отчеты по операциям, аналитика продаж.
        12. Вадим Евгеньевич:

          Эквайринг Сбербанка у нас работает с позапрошлого года. Изначально нам установили комиссию 2,2%, но постепенно она была снижена до 1,8%. Оборудование функционирует без сбоев, оплата проходит быстро. Деньги поступают на счет на следующий день. В начале этого года мы запустили онлайн-магазин и также подключили к нему эквайринг в Сбербанке.

          Одно из направлений деятельности нашего предприятия — курьерская доставка. Оплату принимаем после выполнения заказа, поэтому для удобства приобрели несколько mPos-терминалов Сбербанка и подключили эквайринг. Пользоваться устройствами легко, поскольку они подключаются к смартфонам сотрудников. Комиссия невысокая, нас полностью устраивает.

          Для оформления торгового эквайринга нужно открыть р/с в Сбербанке и активировать тариф «Торговый плюс». Комиссия по операциям будет зависеть от суммы покупок и в большинстве случаев устанавливается индивидуально для каждого клиента. Стоимость обслуживания эквайринга составляет 3,4 тыс. р. в мес., при этом оборудование подключается бесплатно.

          Основные возможности интернет-эквайринга в Сбербанке:

        13. Продажа товаров и услуг через соцсети.
        14. Выставление счетов на Email.
        15. А также специалисты банка помогут создать и настроить интернет-магазин.

          Мы собрали для вас тарифы на интернет-эквайринг по картам с функцией 3D-Secure:

          Подключение эквайринга осуществляется в несколько шагов:

        16. Подготовьте пакет документов и посетите отделение банка.

        Далее необходимо договориться о встрече с техническим специалистом из банка, который подключит и настроит оборудование.

      • Расширение вариантов оплаты для клиентов.
      • Отзывы об эквайринге в Сбербанке

        Подключить эквайринг от Сбербанка .

    admin